9月19日,贵州省人民政府金融发展服务办公室(下称“金融办”)发布《关于开展贵州省P2P网络借贷合规检查的通知》(下称“通知”)。
通知中提到,各机构应于2018年9月27日之前将自查报告提交给贵阳互联网金融协会。各区(新区)督促指导辖区机构按时完成相关工作,并于2018年11月9日前,将有关情况总结报告及自查报告收集汇总后报送贵阳市整治办。
此外,通知中还强调要严格遵守此次合规检查于2018年11月9日前完成的工作时限,于即日起全面启动检查工作。据了解,本次检查分为机构自查、自律检查与行政核查,机构自查原则上应于2018年10月30日之前完成,自律检查于2018年11月9日之前完成。
据悉,金融办本次合规检查重点将关注以下十个方面:
1.是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;
2.是否有资金池,有无为客户垫付资金;
3.是否为自身或变相为自身融资;
4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;
5.是否对出借人实行了刚性兑付;
6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;
7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;
8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;
9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);
10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。
作为贵阳市互联网金融协会理事单位,众禧贷盈一直紧跟监管步调,平台将根据通知内容和目前公示的所有监管材料要求,严格执行自查自纠与合规升级,全力打造一个合规稳健、风险可控的网贷平台,为每一位用户提供最优质的互联网金融服务。
附《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》全文: